Справочник
Документы
Документы на каждом этапе
Что и когда спросят — и кто именно спрашивает.
Главная мысль: документы собираются до перевода, а не после.
По этапам
Проверка личностиПаспорт, селфи с проверкой живого человека, телефон и почта.
Крупная суммаПодтверждение происхождения денег: справка о доходах, договор продажи, выписка со счёта, документы о наследстве или дарении.
ОбменАдрес кошелька и сеть.
Оплата за рубежСчёт или договор с реквизитами получателя, назначение платежа, сведения о плательщике.
Отдельные направленияИнвойс аукциона и номер лота — авто. Договор и график платежей — недвижимость. Инвойс поставщика — товар.
После сделкиВы получаете подтверждение платежа.
Что спрашивают банки
Происхождение денег. Зарплата, продажа имущества, наследство, бизнес — подтверждается документом, а не словами.
Цель платежа. Она должна совпадать с документами: покупка квартиры, оплата счёта, обучение.
Связь с получателем. Кто он и почему вы платите именно ему.
Регулярность и суммы. Серия переводов чуть ниже порога выглядит как дробление и вызывает дополнительную проверку.
Совет. Соберите документы о происхождении денег заранее, даже если сумма кажется непороговой. Справки из госорганов делаются неделями, и это время лучше потратить до сделки.
Остались вопросы по вашей ситуации?
Написать оператору